Carlos Mata: "Vumi ajuda a tomar melhores decisões de investimento"

Carlos Mata, um dos fundadores da Vumi, falou-nos da evolução desta empresa criada por jovens talentos e que está a crescer a um ritmo vertiginoso graças à sua funcionalidade, tornando-a uma ferramenta muito atrativa para os investidores.

Origem

A Vumi mudou radicalmente o seu modelo de negócio, direcionando-se para as empresas de serviços de investimento

A ideia surgiu de Óscar Méndez e de mim próprio, dois investidores privados com carteiras próprias há quatro anos. Deparámo-nos com o problema de não conseguirmos monitorizar os investimentos de uma forma simples e viável, que tornava impossível saber o desempenho real das nossas carteiras. Este facto dificultava a tomada de boas decisões e piorava a rentabilidade.

Depois de identificar a necessidade, e com a participação de Martín Rico, o terceiro sócio fundador, constituiu-se a empresa com um capital de 3.000 euros. Em julho de 2022, foi subscrito um aumento de capital + prémio de 25.000 euros por José Javier González, um profissional do mundo financeiro com mais de 30 anos de experiência como diretor no setor.

Inicialmente, a empresa estava orientada para investidores individuais (B2C), mas em dezembro de 2022, a Vumi fez uma mudança radical no seu modelo de negócio direcionando-se para as empresas (B2B) de serviços de investimento (ESI) que precisam deste tipo de ferramenta para escalar o seu negócio.

Como funciona a Vumi?

A missão da Vumi é reunir pessoas, dados e tecnologia para ajudar a tomar decisões de investimento melhores e mais informadas. Estamos a desenvolver tecnologia de forma proactiva para que os profissionais, responsáveis pela tomada de decisões de investimento, especialmente para grandes patrimónios, possam fazê-lo de forma segura, mais ágil e baseada em dados.

Fornecemos aos consultores financeiros os relatórios de carteiras em tempo real e análises necessários para tomar e implementar melhores decisões de investimento. Ao ajudar as pessoas a obterem os melhores resultados possíveis, ajudamos os recursos financeiros a fluírem para investimentos e ideias mais impactantes, beneficiando a nossa sociedade como um todo.

O que é que a torna diferente dos seus concorrentes?

É claro que a Vumi não alcança o número de funcionalidades que os concorrentes que estão no mercado há mais de 20 anos possuem.

No entanto, a Vumi distingue-se num aspeto fundamental: a consolidação de forma automática dos dados de investimento. A Vumi extrai os dados de investimento, independentemente do banco, normaliza e analisa esses dados e apresenta-os de uma forma altamente visual ao consultor financeiro, para que este possa tomar melhores decisões instantaneamente.

Para além disso, o consultor financeiro pode criar e enviar relatórios em massa para os seus clientes sem ter de fazer qualquer processamento manual ou incomodar o cliente pedindo-lhe as posições de cada um desses bancos. Isto permite à empresa escalar o seu negócio sem limites, poupando tempo e custos.

O objetivo da Vumi é oferecer todas as ferramentas possíveis para digitalizar e automatizar todos os processos que um consultor financeiro tem no seu dia-a-dia.

Novidades

A Vumi está atualmente a trabalhar no reporting 2.0, que é muito mais personalizável, com mais funcionalidades e um design melhor do que a primeira versão. Esta nova versão estará disponível em dezembro.

Outro marco importante no roadmap de produto são as propostas de investimento. Trata-se de um elemento chave para o setor financeiro, em que automatizamos alguns dos processos manuais que existem quando se faz uma proposta de investimento a um investidor. Estará disponível no primeiro trimestre de 2024.

Estamos, também, a planear desenvolver uma API até 2024. Isto permitir-nos-á ter mais opções de venda, aumentando o número de potenciais clientes e serviços.

Facilita o trabalho do investidor

Não necessita de instalação prévia, e funciona como plug & play

A nossa ideia é sempre pensar em como podemos facilitar a vida do consultor financeiro. A experiência de utilizador e a facilidade de utilização são grandes vantagens da Vumi.

Não é necessária qualquer instalação e funciona como um plug & play. O cliente pode criar terminais ilimitados para todos os seus consultores e estes podem fornecer a Vumi a cada um dos seus clientes, sem necessidade de contactar a Vumi e com o clique de um botão.

Um dos principais pilares da Vumi é a segurança. Para a Vumi, a segurança é a nossa prioridade. Contamos com um especialista em cibersegurança na equipa que desenvolveu uma infraestrutura muito robusta para uma segurança excecional.

Além disso, a Vumi obterá a certificação ISO 27001 em dezembro, que certifica que cumprimos todas as normas de segurança de informação.

Empresa reconhecida pela Enisa

Recebemos recentemente o reconhecimento da Enisa, uma entidade pública que concede créditos participativos a startups. A Vumi foi certificada como Empresa Emergente por esta entidade.

Este reconhecimento é uma grande conquista para nós, pois garante-nos a melhoria e o aumento do nosso investimento em tecnologia. Esta injeção de capital permitir-nos-á encontrar o melhor produto possível para os nossos clientes e acelerar o número de funcionalidades.